בפרק ה-12 והאחרון לעונה של הפודקאסט "מה יש במקום", בהנחיית ערן בלטמן, מייסד ויו״ר משותף של The Service, ונגה קנז, התארחו עומר גטניו, יו"ר משותף ובעלים של קבוצת The Service, וגיל קורן, מנכ"ל החברה, לפרק מסכם שמזקק את התובנות המרכזיות של העונה כולה על השקעות, ניהול עושר והעולם הרחב שסביבו.
השיחה נפתחת במבט לאחור על הדרך שעשתה The Service מאז ימיה הראשונים. גטניו מתאר איך לפני יותר מעשור, המונחים פמילי אופיס וניהול עושר נשמעו לרבים כמו משהו רחוק ולא רלוונטי, בעוד שהיום הלקוחות מגיעים עם ציפיות ברורות והבנה עמוקה יותר של השירות שהם מבקשים. בתוך כך, הוא מדגיש שניהול עושר אמיתי לא מתחיל בבחירת ההשקעה הבאה אלא בבני המשפחה עצמם. היחסים הם תמיד ברמה המשפחתית, והחלטות פיננסיות נבנות מתוך בירור ערכי של מה חשוב למשפחה, איך רוצים להיראות החיים בעתיד, ומה המשמעות של עסקים משפחתיים, ירושות ומערכות יחסים בין דוריות. כשיש הון גדול, יש גם יותר אחריות, יותר דאגה, ולעיתים גם יותר חיכוכים, ולכן היעד הראשון הוא לשמור על שלמות המשפחה גם בדורות הבאים.
בהמשך הפרק עולה גם נושא ה-AI והשפעתו על עולם ההשקעות. גטניו מציע הבחנה חדה בין פלחי שוק שונים: פתרונות אוטומטיים יכולים לתת מענה מצוין ללקוחות עם שווי נכסים נמוך יותר, רגישות גבוהה למחיר וצורך בשירות בסיסי יותר. מנגד, בקרב המאיון העליון, השירות והליווי האנושי הם לב הסיפור, עם מעט פחות רגישות למחיר והרבה יותר דרישה לזמינות, דיסקרטיות, מומחיות רב תחומית ושירות אקסקלוסיבי. התוצאה המבוקשת מבחינת הלקוח אינה רק תשואה, אלא שקט נפשי.
קורן מוסיף זווית היסטורית שממקמת את הפמילי אופיס על ציר הזמן: שירות שנולד במקור עבור משפחות אצולה, עם רף כניסה גבוה מאוד, ובהדרגה הפך נגיש גם למשפחות בעלות הון משמעותי של עשרות מיליוני שקלים. בעיניו, הערך המרכזי הוא היכולת לפתוח בפני המשפחה את מגוון ההזדמנויות והמוצרים הקיימים בשוק, ולבנות תיק מפוזר, מדויק ומותאם באמת לצרכים, לאופי המשפחה ולמטרות שלה.
לקראת הסיום בלטמן מחדד את התפיסה של The Service כשירות כולל. כדי לייצר החלטות נכונות, אי אפשר להישאר רק בעולם ההשקעות, וחייבים להבין לעומק גם את מעטפת המיסוי, המבנה המשפטי, ושאר הפרמטרים שמעצבים את התמונה הכוללת של המשפחה. גם אם The Service לא מחליפה את אנשי המקצוע של המשפחה, היא חייבת להכיר את סביבת המס וההקשר המלא כדי לתת עצה מקצועית, אחראית ורלוונטית.
פרק הסיום מחבר את כל הנקודות למסגרת אחת ברורה: ניהול עושר הוא לא רק כסף, הוא ניהול מורכב של חיים, משפחה, החלטות ועתיד, עם מטרה אחת שמעל כולן לבנות ודאות, יציבות ושקט נפשי לאורך זמן.
האזינו לפרק:
